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    深圳金融办:网贷机构不得晚于10月12日前完成自查
    发表时间:2018-09-13

           9月13日,深圳市人民政府金融发展服务办公室发布《关于开展深圳市P2P网贷借贷机构合规检查的通知》(下文简称“通知”)。通知显示,本次检查分为机构自查、自律检查与行政检查。

           通知显示,机构自查原则上应于2018年10月12日之前完成,自律检查于2018年11月12日之前完成,行政核查于2018年12月31日前完成。

           本次合规检查重点关注以下十个方面:

           1、是否严格定位为信息中介,有无从事信用中介业务;

           2、是否有资金池,有无为客户垫付资金;

           3、是否为自身或变相为自身融资;

           4、是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息;

           5.、是否对出借人实行了刚性兑付;

           6.、是否对出借人进行风险评估并进行分级管理;

           7.、是否向出借人充分披露借款人的风险信息;

           8.、是否坚持了小额分散的网络借贷原则;

           9、是否发售理财产品募集资金(或剥离到关联机构发售理财产品) ;

           10、否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。

           据了解,行政核查阶段,监管方如发现平台存在内容不真实、故意瞒报、漏报弄虛作假等情况,将严肃通报,追责问责,并对网贷机构实行“一票否决制”。

           通知指出,深圳市P2P平台应于2018年9月30日之前将自查报告同时提交给实际经营地和注册地所在区(新区)金融工作部门。各区(新区)督促指导辖区机构按时完成相关工作,并于2018年10月12日前,将有关情况总结报告及自查报告收集汇总后报送深圳市整治办。


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